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年齢・条件別補償内容と保険料の例

年齢・条件別補償内容と保険料の例

保険料の算定基準は各保険会社によってさまざまです。

こちらのページでは、各保険会社が実際の保険料例ということで公式サイトで発表している、年齢や条件別の補償内容と実際の保険料を掲載しております。ご自分の補償内容と保険料を比べてみましょう!

同じような補償内容で今支払っている保険料よりも安い例がある方は、今より安くなる可能性が非常に高いです!

当サイトでは、複数の保険会社に保険料の見積もりをとり比較することで、最も保険料を安くできると申し上げておりますが、では実際にみなさんと同じような車種、同じような補償内容の方の保険料はいくらぐらいなのか気になりませんか?

実際の保険料の例を各保険会社がだしていますので、それを参考にご紹介したいと思います!ちなみにみなさんと同じような補償内容で今払っている保険料よりも安かった場合、一括見積をして比較することで今よりも保険料が安くなる可能性が非常に高いということになりますので、ぜひ一度自動車保険一括比較!をしてみましょう!

今回は自動車保険ランキングで上位の保険会社の中から、加入例と保険料を公表しているところを抽出し、わかりやすいように表にまとめてご紹介しております。この中からみなさんと同じような条件の保険料を見つけ、ご自身が支払っている保険料と比較してみましょう!

各社保険料例 ⇒ SBI損保 | イーデザイン損保 | おとなの自動車保険 | チューリッヒ | アクサダイレクト

SBI損保の保険料例
車種 26歳 
インサイト
30歳 
ワゴンR
35歳 
エスティマ
車両料率クラス 車両4 対人4 対物4 傷害4 - 車両3 対人3 対物4 傷害3
使用目的 日常・レジャー 日常・レジャー 日常・レジャー
ノンフリート等級 10等級(事故有係数適用年数:0年) 15等級(事故有係数適用年数:0年) 20等級(事故有係数適用年数:0年)
記名被保険者年齢 26歳 30歳 35歳
年齢条件 26歳以上補償 26歳以上補償 26歳以上補償
対人賠償保険 無制限 無制限 無制限
対物賠償保険 無制限 無制限 無制限
人身傷害補償保険 3000万円 3000万円 3000万円
無保険車傷害保険 2億円 2億円 2億円
自損事故保険 1500万円 1500万円 1500万円
搭乗者傷害保険 1000万円 1000万円 1000万円
車両保険 車対車+限定A 車対車+限定A 車対車+限定A
車両保険金額 180万円 145万円 290万円
車両自己負担額 10-10万円 10-10万円 10-10万円
保険料 31,340円 22,010円 16,260円

※ 「SBI損保の自動車保険(個人総合自動車保険)」のご紹介より

SBI損保の自動車保険は月間ダイヤモンドランキング、価格.com自動車保険ランキング、オリコン自動車保険ランキングなどで1位を獲得しておりますが、なんといってもその理由は保険料の安さです!

26歳・インサイト・ 10等級で31,340円、30歳・ワゴンR・15等級で22,010円、35歳・エスティマ・20等級で16,260円という保険料はとても安く感じます。保険料の安さで選ぶなら間違いない保険です。

イーデザイン損保の保険料例
プラン みんなといっしょプラン 保険料を抑えたプラン より充実したプラン
プランの特徴 主な補償である「対人賠償」「対物賠償」「人身傷害」「搭乗者傷害」「車両保険」を一般的な保険金額で設定 「対物賠償」の保険金額は5,000万円に設定。
「人身傷害」を設定せず、「搭乗者傷害」を設定。
「車両保険」は補償範囲を限定した「エコノミー車両保険」に設定した節約プラン
「人身傷害」「搭乗者傷害」の保険金額は一般的な金額よりも高額に設定。
「対物超過修理費用補償特約」や「車両全損時諸費用特約」など各種特約も充実した安心プラン
主な運転者 36歳男性 33歳男性 46歳男性
免許証の色 ゴールド ブルー ゴールド
使用目的 日常・レジャー 日常・レジャー 通勤・通学
主な使用地 埼玉県 東京都 大阪府
運転者限定特約 運転者夫婦限定特約 運転者本人限定特約 なし
運転者年齢条件 30歳以上補償 30歳以上補償 21歳以上補償
ミニバン(2000cc)自家用小型乗用車 ハッチバック(1,197CC)自家用普通乗用車 ステーションワゴン(3,600CC)自家用普通乗用車
車両料率クラス 車両4対人4対物4傷害4 車両5対人4対物4傷害4 車両4対人6対物4傷害4
前年走行距離 8,000km(適用区分:5000km超10000km以下) 2,000km(適用区分:3,000km以下) 9,000km(適用区分:5,000km超10,000km以下)
等級 16等級(事故有係数適用期間:0年) 8等級(事故有係数適用期間:3年) 17等級(事故有係数適用期間:0年)
対人賠償保険 無制限 無制限 無制限
対物賠償保険 無制限 5000万円 無制限
人身傷害補償保険 3000万円 3000万円 5000万円
無保険車傷害保険 2億円 2億円 2億円
自損事故保険 1500万円 1500万円 1500万円
搭乗者傷害保険 1000万円 1000万円 2000万円
車両保険 車対車+限定A エコノミー エコノミー
車両保険金額 165万円 220万円 405万円
車両自己負担額 0-10万円 0-10万円 なし
弁護士費用補償保険 300万円 300万円 300万円
他社運転危険補償保険 あり あり あり
女性のお顔手術費用特約 - - あり
入院時諸費用特約 - - あり
車両全損時諸費用特約 - - あり
保険料 46,310円 59,870円 107,420円

※ イーデザイン損保の自動車保険おすすめ保険プランより

イーデザイン損保の自動車保険は車両保険やその他の保証もしっかりとつけた保険料を提示しています。保険料は劇的に安くはないですが比較的リーズナブルで補償内容とのバランスが良い印象を受けます。

おとなの自動車保険の保険料例
年代 30代 40代 50代
契約者 契約者(男性36歳)・妻34歳・息子3歳・娘2歳 契約者(男性44歳)・妻42歳・息子12歳・娘10歳 契約者(男性53歳)・妻51歳・息子20歳・娘17歳
ステップワゴン セレナ プリウス
対人賠償保険 無制限 無制限 無制限
対物賠償保険 無制限 無制限 無制限
無保険車傷害保険 無制限 無制限 無制限
自損事故保険 3000万円(人身傷害で補償) 5000万円(人身傷害で補償 5000万円(人身傷害で補償)
他車運転特約 あり(自動的にセット) あり(自動的にセット) あり(自動的にセット)
人身傷害補償保険 3000万円 5000万円 5000万円
搭乗者傷害保険 入通院時の医療一時金最高100万円 入通院時の医療一時金最高100万円 入通院時の医療一時金最高100万円
車両保険金額 220万円 185万円 190万円
車両自己負担額 10-10万円 10-10万円 10-10万円
車両無過失事故特約 あり(自動的にセット) あり(自動的にセット) あり(自動的にセット)
補償範囲 車同士の事故・ 火災・落書き・台風・盗難・自宅車庫での水災・単独事故・当て逃げ
車同士の事故・ 火災・落書き・台風・盗難・自宅車庫での水災
車同士の事故・単独事故・当て逃げ
その他 ロードアシスタンス特約・弁護士費用(300万円)・個人賠償責任特約(示談交渉サービス付)・自転車傷害特約 弁護士費用(300万円)・個人賠償責任特約(示談交渉サービス付)・自転車傷害特約 ロードアシスタンス特約・弁護士費用(300万円)・個人賠償責任特約(示談交渉サービス付)
保険料 35,000円 25,060円 54,950円

※ おとなの自動車保険 補償選びの参考例より

おとなの自動車保険は年代別に保険料例を提示しており、家族構成まで示しているので実生活とイメージがしやすいです。

特徴的なのは、同乗者のために人身傷害補償保険をしっかりとつけながら、弁護士費用特約や個人賠償責任特約などもつけているところです。運転者本人だけでなくその家族も補償が手厚くなっています。そして保険料も割安な印象を受けます。

チューリッヒの保険料例
車種 スズキ ワゴンR トヨタ プリウス アウディ
契約者年齢 38歳 38歳 38歳
居住地 東京都 東京都 東京都
免許証の色 ゴールド ゴールド ゴールド
使用目的 日常・レジャー 日常・レジャー 日常・レジャー
年間予定走行距離 3,000km以下 3,000km以下 3,000km以下
運転年齢条件 30歳以上 30歳以上 30歳以上
運転者の範囲 本人と配偶者 本人と配偶者 本人と配偶者
ノンフリート等級 20等級 20等級 20等級
事故あり係数適用 なし なし なし
対人賠償保険 無制限 無制限 無制限
対物賠償保険 無制限 無制限 無制限
無保険車傷害保険 2億円 2億円 2億円
搭乗者傷害保険 500万円 500万円 500万円
人身傷害補償保険 3000万円 3000万円 3000万円
車両保険 ワイドカバー型 ワイドカバー型 ワイドカバー型
車両保険金額 120万円 190万円 210万円
免責金額 5-10万円 5-10万円 5-10万円
保険料 21,420円 29,900円 31,420円

※ チューリッヒの保険料例より

チューリッヒの自動車保険は1位のSBI損保と似ており、保険料の安さで勝負している印象受けます。提示されている保険料例が38歳でゴールド免許、年間予定走行距離が3,000km未満と、それほど車を使用しない方のケースで保険料が提示されていますので、破格の安さになっています。

しかし多くの方はもう少し高くなるとは思いますが、安さで勝負している保険会社なので、見積もりはとっておいて損はしないでしょう。

アクサダイレクトの保険料例
状況 社会人となりはじめて車を購入 最近子供が生まれ、新たに車を購入 家族でよく外出するので補償を厚くしたい
年代・性別 20代 男性 30代 男性 40代 男性
車種 SUBARU BRZ/ZC6 ホンダ フィット 日産 セレナ
免許証の色 ブルー ゴールド ゴールド
運転者年齢条件 21歳以上補償 30歳以上補償 30歳以上補償
運転者限定特約 夫婦型 夫婦型 夫婦型
ノンフリート等級 6B等級
事故有係数適用期間:0年
6E等級
事故有係数適用期間:0年
20等級
事故有係数適用期間:0年
使用目的 日常レジャー用 日常レジャー用 通勤通学用
年間予想走行距離 5,000km未満 5,000km未満 10,000km以上
対人賠償保険 無制限 無制限 無制限
対物賠償保険 無制限 無制限 無制限
自損事故保険 人身傷害補償特約で補償されます
無保険車傷害保険 2億円 2億円 2億円
人身傷害補償保険 3000万円 5000万円 5000万円
搭乗者傷害保険 なし なし 1000万円
車両保険 車対車+A 車対車+A 一般車両保険
車両保険金額 305万円 115万円 170万円
免責金額 10-10万円 5-10万円 5-10万円
身の回り品保険金額 10万円 10万円 10万円
選べる追加補償 なし 地震・噴火・津波危険「車両全損時一時金」特約(50万円)・対物全損時修理差額費用補償特約(50万円)・弁護士費用保障特約あり 地震・噴火・津波危険「車両全損時一時金」特約(50万円)・対物全損時修理差額費用補償特約(50万円)・弁護士費用保障特約あり・アクサ安心ファミリープラスあり
保険料 94,910円 50,600円 56,450円

※ アクサダイレクト ご加入パターンより

アクサダイレクトの自動車保険は、契約者本人が置かれている状況別に保険料が提示されています。実生活とリンクしていますので非常にイメージがしやすくなっています。

特に保険料が最も高い20代男性の場合でも、車両保険をつけて10万円を切る保険料の安さには驚きました。またその他のケースでも保険料は安い印象を受けます。

アクサダイレクトの場合追加補償が選べますので、保険料の増減と比較検討しながら最適な補償内容を見つけていくとよいでしょう!

以上のように、各保険会社で加入者の年齢や年間走行距離、免許証の色などを具体的に指定し、実際の保険料をWEBサイトで確認できるようになっています。

この中でご自分の条件と似通っているものがあれば、年間保険料も似通ってきますので、もし今支払っている保険料よりも安いものがあれば、ぜひ一度見積もりをとって比較してみましょう!

保険料を安くする簡単な方法!

自動車保険を安くするためには、一括見積もりサイト(無料)を利用して保険料を比較することが大切です!TOPページでもご紹介しておりますが、私はこちらのサイトを利用して、たった5分の手間年間31,000円(82,670円 ⇒ 51,670円)も保険料を安くすることができました!※ お手元に車検証と保険証券があると入力がスムーズです。

こちらの自動車保険一括見積サイトを利用して得した人の金額と割合

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